楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）の特徴
楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）、通称「楽天SCHD」は、米国の高配当株式を主要投資対象とした投資信託である。具体的には、米国の代表的な高配当株ETFである「Schwab U.S. Dividend Equity ETF（SCHD）」の運用方針を参考にし、日本の投資家向けに設計されたファンドである。
本ファンドの特徴として、
- 高配当株を中心に投資：安定した配当を見込める銘柄に分散投資する。
- 四半期ごとに配当金を分配：通常の年1回配当ではなく、年4回の配当が行われる。
- 米国市場の安定した成長を享受：米国の高配当株に投資することで、株価の値上がり益と配当の両方を狙う。
- 主要投資先企業：本ファンドの投資先には、マイクロソフト（Microsoft）、ジョンソン・エンド・ジョンソン（Johnson & Johnson）、プロクター・アンド・ギャンブル（P&G）、コカ・コーラ（Coca-Cola）、ペプシコ（PepsiCo） など、安定した配当を誇る世界的な企業が含まれている。
- 為替ヘッジなし：本ファンドは原則として為替ヘッジを行わないため、為替変動の影響を直接受ける。
- 有価証券の貸付取引：効率的な運用を行うため、投資信託財産で保有する有価証券の貸付取引を行う場合がある。
炎ノ介🔥このファンドはNISA積立投資枠では購入できないため、妻がNISAの成長投資枠で運用している。
楽天証券で販売されてからの推移
楽天SCHDは2023年10月に楽天証券で販売が開始された。販売開始以降、投資家の関心を集め、比較的順調に資金流入が進んできた。
価格の推移 販売開始時の基準価額は10,000円であったが、その後の米国市場の株価動向に応じて変動している。2024年2月25日現在、基準価額は10,595円となっており、販売開始以来、約5.95%の上昇を記録している。
純資産額の推移
- 2023年10月販売開始時：純資産額は約500億円。
- 2023年12月末：純資産額は約1,000億円に増加。
- 2024年2月時点：純資産額は約1,334億円に到達し、順調に資金流入が続いている。
炎ノ介🔥このように、販売開始から約4か月で純資産額は約2.6倍に増加しており、多くの投資家の支持を得ていることが分かる。
第1期（2月25日）の配当金
楽天SCHDの最大の特徴の一つである「四半期ごとの配当」が、2024年2月25日に初めて支払われた。第1期の配当金は1口あたり85円であった。
配当金の詳細
- 配当金額：1口あたり85円（税引前）
- 基準価額（税引前分配金控除後）：10,595円（2024年2月25日現在）
- 分配方針：収益分配方針に基づいて委託会社が決定
炎ノ介🔥このファンドをNISA成長投資枠で運用する場合、受取型ではなく再投資型を選択してしまうと、再投資された分がNISAの年間投資枠を消費してしまうため注意が必要だ。
実際の配当金
2024年12月下旬にNISA成長投資枠用に240万円を一括投資した結果、初回の配当金は18,564円という結果に。想定したよりも少なかったが今後に期待したい。
炎ノ介🔥実際の入金は配当日から5営業日後の3月3日だそう。
まとめ
楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）、通称「楽天SCHD」は、米国の高配当株に投資することで、安定した配当と資産成長を目指すファンドである。2023年10月に楽天証券で販売が開始され、比較的順調な資金流入とともに価格推移も安定している。
2024年2月25日に初めての配当金が支払われ、1口あたり85円であった。今後の配当推移に注目が集まっている。今後も米国市場の状況や運用方針を見極めながら、長期的な視点で投資を続けることが重要である。
今後の配当推移や運用成績についても引き続きチェックしながら、楽天SCHDの魅力を最大限に活用していきたい。