はじめに
10月中旬は米国市場でやや調整が見られ、株価は一進一退の動きを見せた。前週に大きく伸びた反動もあり、筆者のポートフォリオも全体的に小幅な下落となった。それでも、8月のリバランス以降に債券の比率を高めたことで、資産全体の変動幅は抑えられている。今回は2025年10月17日時点の投資信託資産を確認する。現金やiDeCoは含まれておらず、投資信託のみの評価額である。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の資産額と評価損益
10月17日時点の評価額は46,273,178円である。前週（10月10日時点）の47,916,104円から▲1,642,926円の減少。損益は16,467,459円で、騰落率は55.25%を記録した。直近ではテクノロジー株を中心に利益確定売りが入り、指数全体としてはやや軟調な展開となった。
炎ノ介🔥これくらいの調整は想定内。むしろ買い場が見えてくるタイミングだ。
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス（除く日本）の資産額と評価損益
10月17日時点の評価額は23,893,982円である。前週（10月10日時点）の24,021,460円から▲127,478円の減少。損益は893,981円、騰落率は3.89%である。金利の変動幅が大きい局面が続いており、やや値を戻した形だが依然として安定感は維持されている。
炎ノ介🔥金利上昇の一服で方向感は掴みにくいが、債券の底堅さは心強い。
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）の資産額と評価損益
10月17日時点の評価額は3,955,187円である。前週（10月10日時点）の4,092,568円から▲137,381円の減少。損益は2,239,187円で、騰落率は130.49%。旧NISA枠での保有分であり、長期の複利効果による高いリターンを維持している。
炎ノ介🔥短期の値動きよりも、非課税で増やせることの方が大きい。
楽天・プラス NASDAQ-100インデックス・ファンドの資産額と評価損益
10月17日時点の評価額は2,655,903円である。前週（10月10日時点）の2,756,007円から▲100,104円の減少。損益は255,902円、騰落率は10.66%となった。AI関連銘柄の調整が影響したものの、年初来では依然として堅調なパフォーマンスを維持している。
炎ノ介🔥NASDAQは上がりも下がりも激しいが、それが醍醐味でもある。
楽天・プラス S&P500インデックス・ファンドの資産額と評価損益
10月17日時点の評価額は1,438,013円である。前週（10月10日時点）の1,488,963円から▲50,950円の減少。損益は138,813円で、騰落率は10.68%。小規模ながらも堅調なリターンを維持しており、リスク分散の一翼を担っている。
炎ノ介🔥運用を続けるだけでも、資産全体の呼吸が見えてくる。
銘柄比率の構成について
下図の円グラフは、2025年10月17日時点の投資信託ポートフォリオを示している。
構成比を見ると、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が59.2%と過半を占め、次いでeMAXIS Slim 先進国債券が30.5%となっている。この2本で全体の約9割を構成しており、株式と債券のバランスを重視した設計である。残りの1割を楽天VTI（旧NISA口座）、NASDAQ-100、楽天S&P500が分散して補う。
債券比率を高めたことで相場下落時のクッションが効き、リスクを抑えながらも成長を取り込む理想的な構成となっている。今後も市場環境に応じて微調整を行い、長期の安定運用を継続していく。
炎ノ介🔥この配分なら多少の波風があっても安心して見ていられる。
グラフで見る推移：過去3か月の資産曲線
グラフを見ると、8月のリバランスによる一時的な現金化後、9月以降は上昇基調が続いていたが、10月中旬にかけて小幅な調整が入ったことが分かる。下落幅は限定的であり、債券の安定性が全体の資産を支えている。株式偏重だった夏と比べ、より安定感のある推移を描いている点が特徴だ。
炎ノ介🔥一時的な下げよりも、ブレない資産構成の方が重要。
まとめ
2025年10月17日時点の投資信託資産は、全銘柄で小幅な下落となった。米国株式市場が一服したことで資産全体はやや減少したが、リバランス後の構成比により大きな下落は回避できた。株式と債券のバランスを保ちながら、長期視点での資産形成を継続していく方針に変わりはない。