金融資産（2025年7月）はいくらだった？

2025年7月末時点の金融資産総額

2025年7月末時点における金融資産総額は89,833,960円であった。前月末（6月末時点）の85,101,948円から約473万円の増加となり、これで3か月連続の資産増となった。

7月中旬から後半にかけては米国市場の上昇と円安の進行が重なり、ドル建て資産の評価額が急伸。これにより、7月下旬には一時的にではあるが、1月以来となる9,000万円超えの資産水準を記録する日も出てきた。

また、8月以降の取り崩し開始を見据え、今後の運用方針に関しても再検討を進めている段階である。

資産内訳と構成比

2025年7月末時点における資産の内訳は以下の通りである。

最も比率が高いのは投資信託であり、全体の約84.5%を占めている。前月の投資信託評価額が71,930,028円だったため、今月は約397万円の増加となっている。

株式（現物）も若干の増加が見られた。アップル社株は7月後半にかけて上昇基調を見せており、その恩恵を受けた形となっている。

一方、預金・現金・暗号資産については前月の2,105,008円からやや増加しており、生活費の支出や取り崩し準備の一環として一部現金化した。

7月の米国市場と為替の動向

2025年7月の米国株式市場は、主要経済指標の予想上振れやFRB高官の発言を受けて上昇ムードが継続した。特に生成AI関連銘柄やテック株がけん引役となり、S&P500は過去最高値を更新する展開となった。

また、ドル円相場では為替介入への警戒感が薄れたこともあり、7月下旬には1ドル=160円台に迫る円安水準を記録。これにより、ドル建て資産の円換算ベースでの評価額がさらに押し上げられた。

このような背景を受けて、S&P500連動型のインデックスファンドや米国株の評価額が一段と上昇し、資産全体の拡大につながった。

取り崩し開始を見据えたポートフォリオの見直し

2025年8月から生活費の一部を資産から取り崩す予定であり、それに先立ち、ポートフォリオの見直しを実施予定である。これまで株式中心だった構成を、債券（特に社債等）への比重を高める方針にシフトし、ボラティリティの低減と安定収入の確保を目指す。

現在の投資信託や株式比率は高水準にあるため、段階的に債券への移行を進めていく見通しである。

まとめ

2025年7月末の金融資産は89,833,960円となり、前月から大幅に増加した。S&P500の好調と円安が主因であり、一時的には9,000万円を超える日も見られた。

8月からの資産取り崩し開始に向けて、ポートフォリオの変更とリスク調整を意識した運用が必要となる。市場の状況に応じて柔軟に対応しながら、安定的な資産管理を継続していきたい。